Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfschritte wir wann durchführen, welche Dokumente wir benötigen und warum das auch Ihren Schutz erhöht.
Unsere AML Politik
Unser gesetzlicher Rahmen
Wir betreiben Ice Casino unter der Lizenz der Behörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2012-009). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2021 setzen wir diese Vorgaben lückenlos um.
Unser Compliance-Team, angeführt durch die Geldwäscherei-Beauftragte (MLRO), überwacht alle geschäftlichen Prozesse kontinuierlich. Wir melden verdächtige Transaktionen gemäss den gesetzlichen Bestimmungen an die zuständigen Behörden und arbeiten mit diesen vollumfänglich zusammen.
- Kennen- Sie-Ihren-Kunden-Prinzip (KYC) für jedes Spielerkonto
- Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
- Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Lizenzbehörde
- Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention
- Regelmässige Überprüfung und Anpassung unserer internen Richtlinien
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Identitätsprüfung
Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in bestimmten Fällen auch früher, etwa wenn Sie kumuliert höhere Einzahlungsbeträge erreichen.
Wir nutzen die Verifizierung nicht, um Auszahlungen zu verzögern. Sie schützt Ihr Guthaben davor, dass Dritte mit Ihren Daten ein Konto eröffnen oder Gelder abziehen.
- Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
- Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung zwingend
- Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei auffällig hohen Einzahlungssummen
- Stichproben: laufende zufällige Kontrollen bestehender Konten
Benötigte Dokumente
Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig sichtbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.
| Dokument | Akzeptierte Beispiele | Zweck |
|---|---|---|
| Identitätsnachweis | Pass, Personalausweis, Führerausweis | Identität und Alter bestätigen |
| Wohnsitznachweis | Stromrechnung, Bankauszug, offizielles Schreiben | Adresse bestätigen (nicht älter als 3 Monate) |
| Zahlungsmethode | Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets | Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört |
So läuft die Prüfung ab
Schritt für Schritt
Die Verifizierung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. Sie starten sie direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung und laden Ihre Dokumente über eine verschlüsselte Verbindung hoch.
- Schritt 1: Dokumente über Ihr Spielerkonto hochladen
- Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
- Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
- Schritt 4: Bestätigung oder Rückmeldung per E-Mail, meist innert 24 Stunden
Schutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.
Bei unscharfen Fotos oder unvollständigen Dokumenten informieren wir Sie konkret, was nachgereicht werden muss. So vermeiden wir unnötige Verzögerungen bei Ihrer Auszahlung.
Nachweis der Geldherkunft
Wann wir nachfragen
Bei auffälligen Mustern, etwa sehr hohen Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem gewohnten Spielverhalten, können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei uns ab bestimmten Schwellenwerten greift.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder einen Nachweis über Vermögensverkäufe. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschliesslich für den vorgesehenen Zweck.
- Sehr hohe kumulierte Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit
- Ein- und Auszahlungen, die keinem erkennbaren Spielmuster entsprechen
- Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund
- Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne dazwischenliegendes Spiel
Wie wir Transaktionen überwachen
Kontrollen bei Ein- und Auszahlung
Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Auszahlungen bearbeiten wir nur auf dieselbe Zahlungsmethode, mit der Sie eingezahlt haben. Das ist die Same-Methode-Regel und sie verhindert, dass Gelder über Dritte weitergeleitet werden.
Für Auszahlungen gelten bei uns tägliche und wöchentliche Limits. Diese schützen Sie und uns gleichermaassen vor Missbrauch.
| Transaktionsart | Regel | Bearbeitungszeit |
|---|---|---|
| Auszahlungslimit pro Tag | CHF 2 000 | 0-24 Stunden |
| Auszahlungslimit pro Woche | CHF 6 000 | laufend geprüft |
| E-Wallets (Skrill, Neteller) | Auszahlung auf dieselbe Methode | 0-24 Stunden |
| Karten und Banküberweisung | Visa, Mastercard, Bank Transfer | 1-5 Werktage |
Was wir automatisch prüfen
Unser System vergleicht jede Transaktion mit Ihrem bisherigen Spielverhalten. Weichen Beträge, Häufigkeit oder Zahlungsmethoden deutlich ab, wird der Vorgang zur manuellen Prüfung markiert. In solchen Fällen kann sich eine Auszahlung um wenige Tage verzögern, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Konsequenzen und Ihre Optionen
Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen. Spielen und Einzahlen bleibt zunächst möglich. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vollständig einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht sind oder ein Konto auf eine andere Person läuft, schliessen wir das Konto und behalten uns vor, Guthaben bis zur Klärung einzubehalten und die zuständigen Behörden zu informieren.
- Auszahlung gesprt bis Verifizierung abgeschlossen
- Kontoeinfrierung bei Nichtbereitstellung innerhalb von 30 Tagen
- Kontosschliessung bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug
- Meldung an die Lizenzbehörde bei schwerwiegenden Verstössen
Wie lange wir Daten speichern
Gesetzliche Aufbewahrungsfristen
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde über die gesamte Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschliessung. Danach löschen wir die Dokumente sicherheitsgerecht.
Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Sie können jederzeit über unseren Support Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.
Häufige Fragen zum Ice Casino
Wie lange dauert die Verifizierung bei Ice Casino?
In der Regel weniger als 24 Stunden. Voraussetzung ist, dass Ihre Dokumente vollständig, lesbar und auf Ihren registrierten Namen ausgestellt sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail bei Ihnen.
Kann ich vor der Verifizierung schon spielen?
Ja, Einzahlen und Spielen ist vor der vollständigen Verifizierung möglich. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn Ihre Identität, Ihr Wohnsitz und Ihre Zahlungsmethode bestätigt sind.
Warum muss ich einen Nachweis meiner Zahlungsmethode einreichen?
Wir müssen sicherstellen, dass die verwendete Methode Ihnen gehört. Das verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld einzahlen oder auszahlen und schützt Ihr Guthaben.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?
Wir speichern sie verschlüsselt mit streng begrenztem Zugriff, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es unsere Lizenzbehörde vorschreibt. Danach werden sie sicher gelöscht.